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江西省横峰县整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题及参考答案（黄金题型）

第I部分单选题（100题）

1.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

B:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

C:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

答案：A

2.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:虚假繁荣

B:过度繁荣

C:金融泡沬

D:金融假象

答案：C

3.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:计划开始不宜太迟

B:规划期应当在五年左右

C:投资应当非常保守

D:对收入和费用应乐观估计

答案：A

4.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:专家判断法

B:历史模型法

C:信用评分法

D:压力测试法

答案：A

5.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:1；6

B:3；6

C:1；3

D:3；5

答案：B

6.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:交易效用效应

B:蝴蝶效应

C:沉没成本效应

D:非替代性效应

答案：B

7.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。

A:投资顾问

B:证券投资咨询

C:证券经纪

D:财务顾问

答案：B

8.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头或书面

B:口头

C:口头和书面

D:书面

答案：D

9.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

C:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

D:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

答案：B

10.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:32.432.45

B:3234

C:3032.45

D:32.434.8

答案：A

11.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:増长型行业

C:防守型行业

D:进攻型行业

答案：B

12.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:监督

B:法制

C:自律

D:合规

答案：D

13.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:形成期

B:成长期

C:成熟期

D:衰老期

答案：D

14.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:半强式有效市场假设

B:无效市场假设

C:强式有效市场假设

D:弱式有效市场假设

答案：D

15.现金管理的内容的是（）。

A:所有资产

B:现金和所以资产

C:现金和流动资产

D:现金和固定资产

答案：C

16.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A:财务顾问

B:证券经纪

C:投资顾问

D:投资咨询

答案：D

17.下面（）不是高资产净值客户。

A:小张

B:小李

C:小赵

D:小王

答案：C

18.有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。

A:战略性投资策略

B:主动型投资策略

C:战术性投资策略

D:被动型投资策略

答案：D

19.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:强式有效市场

B:半强式市场

C:有效市场

D:弱式有效市场

答案：D

20.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:双向敞□类型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：C

21.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:5

B:3

C:7

D:10

答案：A

22.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阳线

B:光头光脚阴线

C:—字形