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江苏省完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试真题题库及参考答案（精练）

第I部分单选题（100题）

1.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:投资收入较低

B:消费支出较低

C:消费支出较高

D:投资收入较高

答案：C

2.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:普通型人寿保险

B:年金保险

C:新型人寿保险

D:医疗保险

答案：D

3.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:银监会

B:中国证券业协会

C:中国证监会

D:证监会派出机构

答案：B

4.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:流动比率

B:速动比率

C:应收账款周转率

D:已获利息倍数

答案：D

5.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:对个别证券的基本面进行研判

B:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

C:分阶段购买或出售某种证券

D:预测个别证券的价格走势及其波动情况

答案：D

6.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:风险偏好

B:风险认知度

C:风险预期

D:实际风险承受能力

答案：C

7.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:公司评级

B:信用状况

C:交易本身

D:偿债能力

答案：C

8.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

B:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

答案：C

9.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:红色预警法

B:橙色预警法

C:蓝色预警法

D:黑色预警法

答案：C

10.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司管理水平

B:公司盈利

C:产品数量

D:市场风险

答案：D

11.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

B:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：A

12.（）是对剩余流动性的弹性。

A:估值扛杆

B:运营扛杆

C:利润扛杆

D:财务扛杆

答案：A

13.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:国务院

B:中国证监会及其派出机构

C:中国证监会

D:证券行业协会

答案：B

14.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的跨期套利

B:股指期货的卖出套期保值

C:期指和股票的套利

D:股指期货的买入套期保值

答案：D

15.现金管理的内容是（）。

A:所有现金

B:现金和所有资产

C:现金和流动资产

D:现金和固定资产

答案：C

16.某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（）元.

A:9

B:4

C:3

D:6

答案：B

17.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:短期目标

B:永久目标

C:长期目标

D:中期目标

答案：C

18.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:强式有效市场假设

B:半强式有效市场假设

C:弱式有效市场假设

D:无效市场假设

答案：C

19.期限套利的理论依据是（）

A:杠杆原理

B:买入价差理论

C:持有成本理论

D:卖出价差理论

答案：C

20.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率下降，不会影响股票价格

B:利率上升，股票价格上升

C:利率下降，股票价格上升

D:利率下降，股票价格下降

答案：C

21.下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（）。

A:GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

B:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

C:GDP增长，证券市场将同步上升

D:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市