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江苏省六合区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题a4版打印

第I部分单选题（100题）

1.现金管理的内容的是（）。

A:现金和所以资产

B:所有资产

C:现金和固定资产

D:现金和流动资产

答案：D

2.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:橙色预警法

B:蓝色预警法

C:红色预警法

D:黑色预警法

答案：B

3.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

B:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

C:在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

D:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

答案：B

4.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。

A:-1.5

B:-1

C:1.5

D:1

答案：C

5.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:石油冶炼

B:钟表

C:电子信息

D:太阳能

答案：C

6.公司的资本结构指标不包括（）。

A:股东权益比率

B:资产负债比率

C:长期负债比率

D:产权比率

答案：D

7.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A:有形资产净值债务率

B:利息保障倍数

C:速动比率

D:资产负债率

答案：C

8.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:防守型行业

B:增长型行业

C:进攻型行业

D:周期型行业

答案：D

9.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:自行修改

B:不能修改

C:对客户说明

D:对客户说明并征得客户同意

答案：D

10.期限套利的理论依据是（）

A:持有成本理论

B:卖出价差理论

C:买入价差理论

D:杠杆原理

答案：A

11.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:风险

B:交易

C:头寸

D:止损

答案：A

12.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A:存款

B:休假

C:购新车

D:按揭购房

答案：D

13.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。

A:发行主体

B:债券形态

C:付息方式

D:发行额度

答案：A

14.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:梯式策略

B:极端策略

C:子弹式策略

D:两极策略

答案：B

15.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.05

B:0.1

C:0.0352

D:0.072

答案：D

16.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:3年后领取更有利

B:无法比较何时领取更有利

C:目前领取并进行投资更有利

D:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

答案：C

17.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:中国证监会

B:中国证监会及其派出机构

C:证券行业协会

D:国务院

答案：B

18.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:180

B:161

C:110

D:150

答案：D

19.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:教育和投资规划

B:家庭收支和债务管理

C:税收安排和遗产分配

D:对人身、财产保障等的保险计划

答案：B

20.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

答案：B

21.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:500000

B:100000

C:100006

D:无法计算

答案：B