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河北省宁晋县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库有答案

第I部分单选题（100题）

1.计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。

A:压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失

B:压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平

C:VaR方法只在99％的置信区间内有效

D:VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失

答案：D

2.期限套利的理论依据是（）

A:杠杆原理

B:持有成本理论

C:买入价差理论

D:卖出价差理论

答案：B

3.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:产业分析

B:股份分析

C:公司分析

D:地域经济

答案：C

4.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:时间

B:单利与复利

C:收益率或通货膨胀率

D:本金

答案：D

5.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:1.5

B:-1.5

C:-1

D:0

答案：A

6.下列不属于现金流动性分析指标的是()。

A:现金流动负债比

B:现金债务总额比

C:现金到期债务比

D:现金股利保障倍数

答案：D

7.公司的资本结构指标不包括（）。

A:股东权益比率

B:长期负债比率

C:产权比率

D:资产负债比率

答案：C

8.资本市场线是（）

A:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

B:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

C:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

D:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

答案：B

9.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:短期目标

B:永久目标

C:长期目标

D:中期目标

答案：C

10.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

11.下列属于无形资产的是（）。

A:建筑物

B:土地

C:商标权

D:机器设备

答案：C

12.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

B:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

C:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

D:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

答案：D

13.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:双向敞口类型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：B

14.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:框定效应

B:隔离效应

C:反射效应

D:确定性效应

答案：B

15.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元-90日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。

A:在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

B:在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

C:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

D:在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

答案：C

16.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

B:总资产收益率是一个综合性最强的指标

C:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

D:资产负债率与权益乘数同方向变化

答案：B

17.下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。

A:财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力

B:财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力

C:财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较

D:现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

答案：B

18.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A:378

B:369

C:381

D:374

答案：A

19.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:证券研究报告

B:证券投资顾问的主观判断

C:理论模型

D