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江西省德兴市2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库标准卷

第I部分单选题（100题）

1.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:交易所

B:中国证监会

C:本公司

D:中国证券业协会

答案：D

2.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A:10

B:8

C:5

D:20

答案：C

3.相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。

A:分散

B:离线

C:弯曲

D:偏离

答案：C

4.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:当日无负债结算

B:涨跌幅制度

C:保证金制度

D:强行平仓制度

答案：A

5.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:政府债券的发行主体是政府

B:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

C:公司债券的发行主休是股份公司

D:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

答案：B

6.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:医疗保脸

B:新型人寿保险

C:年金保险

D:普通型人寿保险

答案：A

7.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:建立退休基金

B:休假

C:按揭买房

D:购置新车

答案：A

8.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的收益较高

B:投资工具的风险较低

C:投资工具的流动性较好

D:投资工具是否适合客户的财务目标

答案：D

9.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:商业银行

B:证券公司

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：A

10.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。

A:维持期

B:退休期

C:稳定期

D:高原期

答案：A

11.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险对冲

B:风险规避

C:风险转移

D:风险释放

答案：A

12.下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A:已获利息倍数

B:速动比率

C:资产负债率

D:产权比率

答案：B

13.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:无法计算

B:100006

C:100000

D:500000

答案：C

14.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

答案：B

15.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:回避

B:时滞

C:隔离墙

D:静默期

答案：D

16.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

B:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

C:资本市场没有摩檫。

D:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

答案：C

17.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

C:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

答案：B

18.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:44386

B:43333

C:33339

D:58489

答案：D

19.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:前提

B:核心

C:基础

D:目标

答案：B