湖北省仙桃市内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题通关秘籍题库附答案（名师推.docxVIP

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湖北省仙桃市内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题通关秘籍题库附答案（名师推荐）

第I部分单选题（100题）

1.供给曲线代表的是（）。

A:厂商愿意并且能够提供的数量

B:厂商能够提供的数量

C:厂商的生产数量

D:厂商愿意提供的数量

答案：A

2.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交又”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

答案：D

3.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:新型人寿保险

B:年金保险

C:普通型人寿保险

D:医疗保脸

答案：D

4.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:增加；慢

B:增加；快

C:降低；慢

D:降低；快

答案：A

5.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:理事会

B:证监会

C:董事会

D:监事会

答案：C

6.期限套利的理论依据是（）

A:买入价差理论

B:持有成本理论

C:卖出价差理论

D:杠杆原理

答案：B

7.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

答案：A

8.某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（）倍。

A:4

B:3

C:2

D:18

答案：B

9.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

B:评估开源节流，提供建议

C:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D:慎选投资标的，分散风险

答案：A

10.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:确定性效应

B:孤立效应

C:反射效应

D:框定效应

答案：B

11.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:法院

B:公安机关

C:司法机关

D:中囯证监会及其派出机构

答案：C

12.下面（）不是高资产净值客户。

A:小王

B:小张

C:小赵

D:小李

答案：C

13.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

B:净资产就是资产减去负债

C:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

D:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

答案：C

14.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA×△R／（1+R）

B:-DA×VA／R×（1+R）

C:DA×VA／△R×（1+R）

D:DA×VA×△R／（1+R）

答案：A

15.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

B:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

答案：C

16.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上五倍以下

B:一倍以上十倍以下

C:二倍以上十倍以下

D:二倍以上五倍以下

答案：B

17.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:双向敞□类型

答案：D

18.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券交易所

B:商业银行

C:证券公司

D:中国证监会

答案：B

19.下列关于对冲比率的计