河南省召陵区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整题库带答案（培优）.docxVIP

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河南省召陵区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整题库带答案（培优）

第I部分单选题（100题）

1.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:100000

B:100006

C:无法计算

D:500000

答案：A

2.下列属于无形资产的是（）。

A:机器设备

B:商标权

C:建筑物

D:土地

答案：B

3.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:证件信息

B:兴趣爱好

C:通讯方式

D:联系地址

答案：B

4.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:增长型行业

B:防守型行业

C:进攻型行业

D:周期型行业

答案：D

5.双重传导机制包括（）个环节

A:4

B:2

C:3

D:5

答案：C

6.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

B:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

C:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

D:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

答案：C

7.交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。

A:不受审批日涨跌停板限制

B:必须为审批前一交易日的收盘价

C:须在审批日期货价格限制范围内

D:必须为审批前一交易日的结算价

答案：C

8.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:三

C:一

D:二

答案：D

9.一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。

A:营运资金大于零

B:速动比率大于1

C:资产负债率大于1

D:短期偿债能力绝对有保障

答案：A

10.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:不可能

C:一定不

D:一定

答案：A

11.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8052.55

B:8500

C:7052.55

D:7500

答案：A

12.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:合规

B:法制

C:自律

D:监督

答案：A

13.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险转移

B:风险规避

C:风险对冲

D:风险消除

答案：C

14.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:按揭买房

B:休假

C:购置新车

D:建立退休基金

答案：D

15.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:相独立

B:不相关

C:负相关

D:正相关

答案：C

16.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。

A:资本市场不可分割

B:资本市场没有摩擦

C:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

D:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

答案：A

17.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:家庭收支和债务管理

B:对人身、财产保障等的保险计划

C:教育和投资规划

D:税收安排和遗产分配

答案：A

18.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:收益的不稳定

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:交易成本和管理费用最大化

答案：C

19.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产-借入资金

B:融资缺口=流动性资产+借入资金

C:融资缺口=-流动性资产-借入资金

D:融资缺口=-流动性资产+借入资金

答案：D

20.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:虚假繁荣

C:金融假象

D:金融泡沬

答案：D

21.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:中国证券业协会

B:各地证券业协会

C:上海、深圳证券