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河南省凤泉区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库加答案

第I部分单选题（100题）

1.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:t时期内市场指数的收益率

B:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

C:时期内i证券的收益率

D:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

答案：B

2.下列关于GDP与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。

A:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

B:GDP增长，证券市场将同步上升

C:当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

D:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

答案：B

3.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭衰老期

B:家庭成长期

C:家庭形成期

D:家庭成熟期

答案：D

4.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:强式有效市场

B:弱式有效市场

C:半弱式有效市场

D:半强式有效市场

答案：D

5.公司的资本结构指标不包括（）。

A:股东权益比率

B:资产负债比率

C:产权比率

D:长期负债比率

答案：C

6.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8500

B:7052.55

C:8052.55

D:7500

答案：C

7.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

B:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

C:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

D:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

答案：A

8.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:国务院

B:期货业协会

C:中国证监会

D:中国证券业协会

答案：D

9.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:若实在无法降低支出，需设法增加收入

B:要定出追踪的差异金额或比率门槛

C:总额差异的重要性小于细目差异

D:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

答案：C

10.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:-0.1

B:0.1

C:1

D:-1

答案：A

11.指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A:相信市场是弱有效的

B:相信市场是强有效的

C:相信市场是有效的

D:将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

答案：C

12.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:基本信息

B:财务状况

C:经营状况

D:非财务因素

答案：D

13.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:久期

B:凸性

C:剩余期限

D:修正久期

答案：A

14.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:国际收支

B:国际利率

C:汇率

D:经济増长率

答案：C

15.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:因素分析法

B:比率分析法

C:趋势分析法

D:比较分析法

答案：D

16.客户的财务信息不包括（）。

A:家庭收支

B:资产负债

C:财务安排

D:工作职务

答案：D

17.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:日历效应

B:低市盈率效应

C:小公司效应

D:遵循内部人的交易活动

答案：C

18.（）是对经济的弹性。

A:估值杠杆

B:财务杠杆

C:利润杠杆

D:运营杠杆

答案：D

19.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:黄金分割线

B:趋势线

C:压力线

D:支撑线

答案：B

20.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司管理水平

B:产品数量

C:市场风险

D:公司盈利

答案：C

21.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:监管谈话

B