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河南省内乡县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题题库【基础题】

第I部分单选题（100题）

1.客户的基本信息不包括（）

A:姓名

B:工作单位与职务

C:投资经验

D:婚姻状况

答案：C

2.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

B:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

C:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

D:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

答案：B

3.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:中观

B:局部

C:微观

D:宏观

答案：A

4.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:食、住

B:普通娱乐休闲

C:医疗

D:本息还贷支出预算

答案：D

5.双重传导机制包括（）个环节

A:4

B:2

C:3

D:5

答案：C

6.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:钟表

B:石油冶炼

C:电子信息

D:太阳能

答案：C

7.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:事前回避制度

B:分类经营制度

C:隔离墙制度

D:自动回避制度

答案：C

8.资本市场线是（）

A:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

B:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

C:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

D:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

答案：B

9.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:投资应当非常保守

B:规划期应当在五年左右

C:计划开始不宜太迟

D:对收入和费用应乐观估计

答案：C

10.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:慎选投资标的，分散风险

B:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

C:评估开源节流，提供建议

D:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

答案：B

11.如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。

A:幼稚期

B:成熟期

C:衰退期

D:成长期

答案：C

12.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:前景理论

B:过度自信

C:心理账户

D:预期效用理论

答案：C

13.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:投资收益的保证情况

B:除客户以外的第三方建议

C:证券研究报告的发布人、发布日期

D:证券研究报告的发布机构

答案：C

14.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

B:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

C:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

D:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

答案：D

15.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:购新车

B:休假

C:按揭购房

D:存款

答案：C

16.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:形成期

C:成熟期

D:衰老期

答案：D

17.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:凸性

B:久期

C:剩余期限

D:修正久期

答案：B

18.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:43333

B:58489

C:33339

D:44386

答案：B

19.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域外部边界

B:可行域下边界

C:可行域内部边界

D:可行域上边界

答案：D

20.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:强式有效市场

B:有效市场

C:弱式有效市场

D:半强式市场

答案：C

21.《风险揭