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河北省乐亭县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题大全附参考答案（精练）

第I部分单选题（100题）

1.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

答案：C

2.在弱式有效市场中，（）。

A:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

答案：A

3.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强势市场

B:有效市场

C:强势有效市场

D:弱势有效市场

答案：D

4.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:60万元

B:40万元

C:50万元

D:70万元

答案：D

5.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产－借入资金

B:融资缺口=流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=流动性资产－借入资金

D:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

答案：D

6.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

B:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

C:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

D:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

答案：D

7.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:羊群效应

B:损失厌恶效应

C:过度自信

D:心理账户

答案：A

8.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

答案：A

9.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:t时期内市场指数的收益率

B:时期内i证券的收益率

C:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

D:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

答案：D

10.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

B:若实在无法降低支出，需设法增加收入

C:要定出追踪的差异金额或比率门槛

D:总额差异的重要性小于细目差异

答案：D

11.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.2

B:0.1

C:0.4

D:0.3

答案：B

12.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:制度因素

B:市场因素

C:宏观经济环境

D:政策因素

答案：D

13.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％（每年支付一次利息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.05

B:0.1

C:0.0352

D:0.0738

答案：D

14.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:建立退休基金

B:按揭买房

C:休假

D:购置新车

答案：A

15.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:有效市场

B:强势有效市场

C:弱势有效市场

D:半强势市场

答案：C

16.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:3周~3个月

B:不超过3周

C:1年或1年以上

D:3~6个月

答案：C

17.资本市场线揭示了（）

A:系统风险与期望收益间均衡关系

B:有效组合的收益和风险之间的线性关系

C:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D:系统风险与期望收益间线性关系

答案：C

18.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:证券交易所

B:中国证监会

C:证券公司或证券投资咨询机构

D:中国证券业协会

答案：C

19.当股票市场处于牛市时（）。

A: