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河南省伊川县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整题库【综合题】

第I部分单选题（100题）

1.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:心理账户

B:预期效用理论

C:前景理论

D:过度自信

答案：A

2.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。

A:高原期

B:维持期

C:退休期

D:稳定期

答案：B

3.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于180天

C:不少于365夭

D:不少于30天

答案：D

4.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:增长型行业

B:进攻型行业

C:防守型行业

D:周期型行业

答案：D

5.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:基本分析法

B:技术分析法

C:市场分析法

D:学术分析法

答案：A

6.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

答案：D

7.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:本息还贷支出预算

B:普通娱乐休闲

C:食、住

D:医疗

答案：A

8.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

答案：B

9.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。

A:144865.6

B:14486.56

C:156454.9

D:67105.4

答案：A

10.（）是对剩余流动性的弹性。

A:估值扛杆

B:财务扛杆

C:利润扛杆

D:运营扛杆

答案：A

11.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率下降，股票价格下降

B:利率下降，股票价格上升

C:利率下降，不会影响股票价格

D:利率上升，股票价格上升

答案：B

12.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8052.55

B:7052.55

C:7500

D:8500

答案：A

13.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:保证金融产品的安全性

B:违约损失率的下降

C:降低违约概率

D:交易主体只需承担净额支付的风险

答案：D

14.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:中期目标

B:短期目标

C:长久目标

D:临时目标

答案：A

15.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:证件信息

B:通讯方式

C:兴趣爱好

D:联系地址

答案：C

16.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:3周~3个月

B:不超过3周

C:1年或1年以上

D:3~6个月

答案：C

17.资本市场线是（）

A:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

B:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

D:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

答案：C

18.在弱式有效市场中，()。

A:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：A

19.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:5

B:3

C:10

D:7

答案：A