河北省丰宁满族自治县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整题库（夺分金卷）.docxVIP

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河北省丰宁满族自治县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整题库（夺分金卷）

第I部分单选题（100题）

1.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:不能修改

B:对客户说明并征得客户同意

C:对客户说明

D:自行修改

答案：B

2.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:宏观经济分析—行业分析—公司分析

B:公司估值分析—公司财务分析

C:区域分析—产业分析—宏观分析

D:行业分析—宏观分析—公司分析

答案：A

3.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

B:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

C:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

D:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

答案：B

4.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:双向敞□类型

答案：D

5.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:Logit模型

B:线性概率模型

C:死亡率模型

D:线性辨别模型

答案：C

6.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:适合的投资者购买低风险的产品

B:适合的投资者购买恰当的产品

C:特定的投资者购买低风险的产品

D:特定的投资者购买恰当的产品

答案：B

7.下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。

A:公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位

B:公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率

C:市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例

D:市场占有率反映了公司产品的技术含量

答案：D

8.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:不超过3周

B:1年或1年以上

C:3~6个月

D:3周~3个月

答案：B

9.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

答案：C

10.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:交易成本和管理费用最小化

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:收益的最小化

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：A

11.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:司法机关

B:中囯证监会及其派出机构

C:法院

D:公安机关

答案：A

12.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:财富

B:年龄

C:收入

D:家庭地位

答案：D

13.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:56.8

B:75.5

C:70

D:60

答案：B

14.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:7

B:1

C:3

D:10

答案：C

15.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:证券投资顾问人员个人名义

B:投资顾问父母

C:公司账户

D:投资顾问妻子

答案：C

16.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证券业协会

B:证券交易所

C:中国证监会

D:证券公司

答案：A

17.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60