湖北省秭归县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试真题题库（综合题）.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

湖北省秭归县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试真题题库（综合题）

第I部分单选题（100题）

1.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:股票

B:商业票据

C:公司债券

D:金融证券

答案：D

2.（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A:跨期套利

B:平仓

C:对冲交易

D:套利交易

答案：C

3.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:凸性

B:剩余期限

C:修正久期

D:久期

答案：D

4.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成长期

B:成熟期

C:形成期

D:衰老期

答案：A

5.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

B:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

C:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

D:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

答案：C

6.面对损失,人们表现为（）。

A:风险厌恶

B:冒险

C:风险寻求

D:避险

答案：C

7.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:K线类

B:形态类

C:波浪类

D:切线类

答案：C

8.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:双向敞□类型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

9.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

B:政府债券的发行主体是政府

C:公司债券的发行主休是股份公司

D:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

答案：A

10.下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A:资产负债率

B:速动比率

C:已获利息倍数

D:产权比率

答案：B

11.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=流动性资产－借入资金

D:融资缺口=-流动性资产－借入资金

答案：B

12.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明并征得客户同意

B:对客户说明

C:不能修改

D:自行修改

答案：A

13.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:对收入和费用应乐观估计

B:规划期应当在五年左右

C:投资应当非常保守

D:计划开始不宜太迟

答案：D

14.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:180

B:110

C:161

D:150

答案：D

15.指数化的方法不包括（）。

A:优化法

B:分层抽样法

C:样本法

D:方差最小化法

答案：C

16.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8052.55

B:8500

C:7500

D:7052.55

答案：A

17.某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（）倍。

A:3

B:2

C:4

D:18

答案：A

18.根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。

A:收入型、增长型、指数化型等

B:激进型、稳健性、均衡型等

C:国际型、国内型、混合型等

D:保值型、增值型、平衡型等

答案：A

19.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

答案：D

20.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:资产负债率与权益乘数同方向变化

B:总资产收益率是一个综合性