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河北省万全区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库（综合卷）

第I部分单选题（100题）

1.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:股东权益比率

B:资产负债比率

C:长期负债率

D:资产负债率

答案：D

2.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每半年

B:每半年，每年

C:每年，每年

D:每半年，每半年

答案：A

3.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:要定出追踪的差异金额或比率门槛

B:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

C:若实在无法降低支出，需设法增加收入

D:总额差异的重要性小于细目差异

答案：D

4.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:依据预算的分类个别分析

B:总额差异的重要性要大于细目差异

C:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：C

5.证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:6

B:5

C:3

D:1

答案：B

6.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:石油冶炼

B:太阳能

C:电子信息

D:钟表

答案：C

7.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

B:全部利率反向变化

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

D:价格走向与预期相反

答案：C

8.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阴线

B:十字形

C:—字形

D:光头光脚阳线

答案：C

9.考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:财务状况

B:经营状况

C:基本信息

D:非财务因素

答案：D

10.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:Logit模型

B:线性概率模型

C:死亡率模型

D:线性辨别模型

答案：C

11.资本市场线是（）

A:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

B:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

D:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

答案：C

12.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:行业分析—宏观分析—公司分析

B:区域分析—产业分析—宏观分析

C:公司估值分析—公司财务分析

D:宏观经济分析—行业分析—公司分析

答案：D

13.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:提示具体买卖时点

B:不基于证券投资研究报告

C:提示潜在的投资风险

D:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

答案：C

14.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:1.5

B:0.4

C:0.6

D:0.666

答案：A

15.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:350

B:750

C:1000

D:1500

答案：D

16.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:増长型行业

B:防守型行业

C:周期型行业

D:进攻型行业

答案：A

17.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

B:收益率曲线总是斜率大于0

C:它反映了债券偿还期限与收益的关系

D:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

答案：B

18.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:衰老期

B:成熟期

C:形成期

D:成长期

答案：D

19.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:成本与损失的不等价

B:赌场资金效应

C:沉没成本效应

D:晕轮效应

答案：D

20.对于消费型企业，所属的风险