湖北省监利县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题通关秘籍题库【培优】.docxVIP

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湖北省监利县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题通关秘籍题库【培优】

第I部分单选题（100题）

1.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:二倍以上十倍以下

B:二倍以上五倍以下

C:一倍以上十倍以下

D:一倍以上五倍以下

答案：C

2.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:狂顶效应

B:处置效应

C:孤立效应

D:羊群效应

答案：B

3.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

D:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

答案：D

4.一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长5％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。

A:168890.39

B:242588.81

C:325315.23

D:294272.73

答案：A

5.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:双向敞□类型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：C

6.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:不一定

C:一定

D:可能

答案：D

7.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

B:在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

C:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

D:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

答案：D

8.下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。

A:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

B:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的关系

C:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

D:资本市场线提供了衡量有效组合风险的方法

答案：B

9.某3年期债券久期为2．5年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4％，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（）。

A:下跌2.43元

B:下跌2.45元

C:上升2.43元

D:上升2.45元

答案：D

10.面对损失,人们表现为（）。

A:冒险

B:风险厌恶

C:风险寻求

D:避险

答案：C

11.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:本金保证

B:资本增值

C:取得收益

D:提高风险

答案：D

12.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:税收安排和遗产分配

B:对人身、财产保障等的保险计划

C:家庭收支和债务管理

D:教育和投资规划

答案：C

13.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

B:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

C:时间（t），是货币价值的参照系数

D:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

答案：A

14.流动性风险控制指标主要有（）。

A:资产负债率

B:流动性比率

C:净资产利润率

D:净稳定资金率

答案：D

15.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:小公司效应

B:低市盈率效应

C:日历效应

D:遵循内部人的交易活动

答案：A

16.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成熟期

B:衰老期

C:形成期

D:成长期

答案：D

17.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:货币市场基金

B:活期存款

C:短期国库券

D:房产

答案：D

18.证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。

A:增长型

B:指数化型

C:货币市场型

D:收入型

答案：D

19.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:尽量对比较确定的支出项目进行预测

B: