河南省《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库大全附参考答案AB卷.docxVIP

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河南省《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库大全附参考答案AB卷

第I部分单选题（100题）

1.交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。

A:必须为审批前一交易日的收盘价

B:不受审批日涨跌停板限制

C:须在审批日期货价格限制范围内

D:必须为审批前一交易日的结算价

答案：C

2.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:理财目标的弹性

B:年龄

C:资金的投资期限

D:理财产品的选择

答案：D

3.下列关于年金的说法中，错误的是（）。

A:年金的利息不具有时间价值

B:年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

C:年金可以分为期初年金和期末年金

D:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

答案：A

4.关于MVA，以下说法中错误的是（）。

A:MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现

B:MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额

C:MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值

D:MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标

答案：C

5.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:经营状况

B:财务状况

C:基本信息

D:非财务因素

答案：D

6.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:二倍以上十倍以下

B:一倍以上五倍以下

C:一倍以上十倍以下

D:二倍以上五倍以下

答案：C

7.计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。

A:压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失

B:VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失

C:VaR方法只在99％的置信区间内有效

D:压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平

答案：B

8.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

B:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

答案：A

9.资本市场线是（）

A:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

B:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

C:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

D:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

答案：B

10.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元-90日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。

A:在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

B:在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

C:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

D:在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

答案：C

11.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。

A:弱式有效市场

B:强式有效市场

C:有效市场假说

D:半强有效市场

答案：C

12.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:股东权益比率

B:长期负债率

C:资产负债比率

D:资产负债率

答案：D

13.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:趋势分析法

B:比较分析法

C:因素分析法

D:比率分析法

答案：B

14.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～35％

B:10％～35％

C:10％～40％

D:5％～30％

答案：A

15.指数化的方法不包括（）。

A:方差最小化法

B:分层抽样法

C:优化法

D:样本法

答案：D

16.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:食、住

B:本息还贷支出预算

C:普通娱乐休闲

D:医疗

答案：B

17.假设检验的概率依据是（）。

A:大数定理

B:最大似然原理

C:中心极限定理

D:小概率原理

答案：D

18.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强式市场

B:强式有效市场

C:弱式有效市场

D:有效市场

答案：C

19.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。