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浙江省龙湾区2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试大全加答案解析

第I部分单选题（100题）

1.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:对称性

B:离散性

C:集中性

D:均匀变动性

答案：B

2.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:预期效用理论

B:心理账户

C:过度自信

D:前景理论

答案：B

3.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成长期

B:形成期

C:衰老期

D:成熟期

答案：A

4.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

B:总资产收益率是一个综合性最强的指标

C:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

D:资产负债率与权益乘数同方向变化

答案：B

5.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①②④

B:①②③④

C:①②③

D:①③

答案：B

6.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:是否分红派息

B:是否配股

C:证券的风险与收益

D:证券的流通性

答案：C

7.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

B:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

C:净资产就是资产减去负债

D:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

答案：D

8.与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。

A:稳定期

B:衰老期

C:成长期

D:成熟期

答案：D

9.交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。

A:须在审批日期货价格限制范围内

B:必须为审批前一交易日的收盘价

C:不受审批日涨跌停板限制

D:必须为审批前一交易日的结算价

答案：A

10.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:内幕消息

B:道听途说的消息

C:证券投资顾问的个人判断

D:媒体发布的新闻

答案：D

11.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:净利润

B:融资活动中产生的现金流

C:期末资产余额

D:期末负债余额

答案：B

12.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:1

B:3

C:10

D:7

答案：B

13.下面（）不是高资产净值客户。

A:小李

B:小赵

C:小张

D:小王

答案：B

14.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:国务院

B:期货业协会

C:中国证券业协会

D:中国证监会

答案：C

15.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:凸性

B:久期

C:修正久期

D:剩余期限

答案：B

16.（）是对经济的弹性。

A:估值杠杆

B:财务杠杆

C:利润杠杆

D:运营杠杆

答案：D

17.供给曲线代表的是（）。

A:厂商愿意提供的数量

B:厂商能够提供的数量

C:厂商愿意并且能够提供的数量

D:厂商的生产数量

答案：C

18.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:简单过滤规则

B:上涨和下跌线

C:相对强弱理论

D:移动平均法

答案：A

19.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

B:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

C:定量评估方法主要通过面对面的交谈来有哪些信誉好的足球投注网站客户的必要信息

D:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

答案：D

20.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：A

21.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:每月收入与支出

B:金钱观

C:风险偏好

D:投资经验

答案：A

22.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:压力线

B:趋势线

C:支撑线

D:黄金分割线

答案：B

23.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报