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湖北省江岸区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试真题题库（全国使用）

第I部分单选题（100题）

1.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:中观

B:宏观

C:微观

D:局部

答案：A

2.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:二倍以上五倍以下

B:二倍以上十倍以下

C:一倍以上五倍以下

D:一倍以上十倍以下

答案：D

3.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:结果分析法

B:归纳分析法

C:因素分析法

D:比较分析法

答案：C

4.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:中国证券业协会

B:中国证监会派出机构

C:中国证监会

D:证券交易所

答案：A

5.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

答案：B

6.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.0375

B:-0.0361

C:0.07654

D:0.1153

答案：D

7.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:法律风险

B:市场风险

C:流动性风险

D:信用风险

答案：D

8.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

B:甲的最优证券组合比乙的好

C:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

D:甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

答案：C

9.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:应收账款周转率

B:流动比率

C:已获利息倍数

D:速动比率

答案：C

10.（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

A:财产保险

B:团体保险

C:健康保险

D:人寿保险

答案：B

11.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

B:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

C:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

D:甲的最优证券组合比乙的好

答案：A

12.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:对收入和费用应乐观估计

B:计划开始不宜太迟

C:投资应当非常保守

D:规划期应当五年左右

答案：B

13.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:水平分析的主要形式是利率预期策略

B:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

C:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

D:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

答案：B

14.客户的基本信息不包括（）

A:姓名

B:工作单位与职务

C:投资经验

D:婚姻状况

答案：C

15.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:证券市场分析

B:宏观经济分析

C:行业和区域分析

D:公司分析

答案：D

16.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：A

17.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:还贷款的期限不要超过退休的年龄

B:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

C:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

D:总负债一般不应超过净资产

答案：B

18.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

C:全部利率反向变化

D:价格走向与预期相反

答案：B

19.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:950

B:800

C:750

D:700

答案：B

20.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不一定

B:不可能

C:一定

D:可能

答案：D

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