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湖北省江夏区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试内部题库及答案【历年真题】

第I部分单选题（100题）

1.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:公司账户

B:公司账户和个人名义

C:公司账户或个人名义

D:个人名义

答案：A

2.（）属于消极型资产配置策略。

A:投资组合保险策略

B:买入并长期持有策略

C:恒定混合策略

D:动态资产配置策略

答案：B

3.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:存款

B:按揭购房

C:购新车

D:休假

答案：B

4.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:实际风险承受能力

B:风险意识

C:风险认知度

D:风险偏好

答案：D

5.公司分析中最重要的是（）。

A:公司经营能力分析

B:公司行业地位分析

C:公司产品分析

D:公司财务分析

答案：D

6.与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。

A:成熟期

B:衰老期

C:成长期

D:稳定期

答案：A

7.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:本人教育规划

B:子女教育规划

C:长远教育规划

D:近期教育规划

答案：B

8.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:电子信息

B:太阳能

C:钟表

D:石油冶炼

答案：A

9.产品没有或者缺少相近的替代品是（）。

A:完全竞争

B:垄断竞争

C:完全垄断

D:寡头垄断

答案：C

10.下面（）不是高资产净值客户。

A:小赵

B:小李

C:小张

D:小王

答案：A

11.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:经济増长率

B:国际利率

C:汇率

D:国际收支

答案：C

12.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:达到整体税后利润

B:减轻税负、财务目标、财务自由

C:收入最大化

D:偷税漏税

答案：D

13.风险揭示书的内容和格式由()制定。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:中国证券监督管理委员会

D:中国银监会

答案：B

14.指数化的方法不包括（）。

A:分层抽样法

B:优化法

C:样本法

D:方差最小化法

答案：C

15.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:宏观经济分析—行业分析—公司分析

B:公司估值分析—公司财务分析

C:区域分析—产业分析—宏观分析

D:行业分析—宏观分析—公司分析

答案：A

16.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:3万元以上50万元以下

B:5万元以上50万元以下

C:5万元以上20万元以下

D:3万元以上20万元以下

答案：D

17.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成熟期

B:衰老期

C:形成期

D:成长期

答案：B

18.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:7

B:10

C:3

D:5

答案：D

19.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融远期合约

B:金融互换

C:金融期货

D:结构化金融衍生工具

答案：D

20.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:增长型行业

B:防守型行业

C:周期型行业

D:进攻型行业

答案：C

21.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。

A:债券形态

B:付息方式

C:发行额度

D:发行主体

答案：D

22.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:证券公司或证券投资咨询机构

D:证券交易所

答案：C

23.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

B:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

C:在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

D:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

答案：A

24.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:质量水平

B:产品市场占有率

C:技术水平

D:企业文化特征

答案：B

25.（）是对经济的弹性。

A:财务杠杆