江西省高安市内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整版含解析答案.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

江西省高安市内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整版含解析答案

第I部分单选题（100题）

1.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:中国证监会

B:中国证监会派出机构

C:证券交易所

D:中国证券业协会

答案：D

2.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:隐含地包括了资本利得

B:包含了税后的资本利得

C:使得资本利得限制在最小值

D:未考虑资本利得

答案：A

3.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:三

C:一

D:四

答案：A

4.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:9.1

B:8.6

C:8.2

D:10

答案：D

5.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

B:目前领取并进行投资更有利

C:3年后领取更有利

D:无法比较何时领取更有利

答案：B

6.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:一般证券业务

B:证券投资咨询

C:投资主办人

D:证券经纪业务营销

答案：B

7.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞□类型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：B

8.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:回避

B:静默期

C:时滞

D:隔离墙

答案：B

9.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:理论模型

B:基于证券研究报告的投资分析意见

C:证券投资顾问的主观判断

D:证券研究报告

答案：C

10.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。

A:二十万元以上二百万元以下

B:五万元以上五十万元以下

C:五万元以上三十万元以下

D:三万元以上五万元以下

答案：A

11.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:不一定

C:一定

D:不可能

答案：A

12.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:信用状况

B:偿债能力

C:交易本身

D:公司评级

答案：C

13.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:蓝色预警法

B:黑色预警法

C:红色预警法

D:橙色预警法

答案：A

14.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:保证金融产品的安全性

B:降低违约概率

C:交易主体只需承担净额支付的风险

D:违约损失率的下降

答案：C

15.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:进攻型行业

B:增长型行业

C:周期型行业

D:防守型行业

答案：C

16.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:70

B:56.8

C:60

D:75.5

答案：D

17.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:非增长类

B:价值类

C:投机类

D:能源类

答案：D

18.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

B:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

C:在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

D:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

答案：B

19.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:蒙特卡