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湖北省汉阳区完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题题库带答案（达标题）

第I部分单选题（100题）

1.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:框定偏差

B:过度自信

C:心理账户

D:证实偏差

答案：D

2.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:头寸

B:交易

C:止损

D:风险

答案：D

3.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A:购新车

B:按揭购房

C:休假

D:存款

答案：B

4.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：A

5.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

B:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

C:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

D:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

答案：A

6.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:一定

B:不可能

C:不一定

D:可能

答案：D

7.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:证券市场线

B:特征线

C:资本市场线

D:无差异曲线

答案：C

8.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:勤勉尽责

B:善良管理人注意原则

C:忠实诚信

D:获利保证

答案：D

9.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:640

B:670

C:650

D:680

答案：B

10.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头

B:口头和书面

C:书面

D:口头或书面

答案：C

11.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:媒体发布的新闻

B:内幕消息

C:道听途说的消息

D:证券投资顾问的个人判断

答案：A

12.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:增加；快

B:降低；慢

C:降低；快

D:增加；慢

答案：D

13.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:总额差异的重要性要大于细目差异

B:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

C:依据预算的分类个别分析

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：B

14.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资本金自然増长带来的收益率

B:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

C:投资终值増长一倍的贴现率

D:投资终值为零的贴现率

答案：B

15.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。

A:资本市场不可分割

B:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

C:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

D:资本市场没有摩擦

答案：A

16.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:投资收益的保证情况

B:证券研究报告的发布人、发布日期

C:证券研究报告的发布机构

D:除客户以外的第三方建议

答案：B

17.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融泡沬

B:虚假繁荣

C:金融假象

D:过度繁荣

答案：A

18.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产－借入资金

B:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=流动性资产－借入资金

答案：B

19.指数化的方法不包括（）。