江西省靖安县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库带答案（夺分金卷）.docxVIP

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江西省靖安县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库带答案（夺分金卷）

第I部分单选题（100题）

1.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:50万元

B:70万元

C:60万元

D:40万元

答案：B

2.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

C:评估开源节流，提供建议

D:慎选投资标的，分散风险

答案：B

3.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:确定性效应

B:反射效应

C:隔离效应

D:框定效应

答案：C

4.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的收益较高

B:投资工具的风险较低

C:投资工具的流动性较好

D:投资工具是否适合客户的财务目标

答案：D

5.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:结构化金融衍生工具

B:金融远期合约

C:金融互换

D:金融期货

答案：A

6.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:孤立效应

B:框定效应

C:反射效应

D:确定性效应

答案：A

7.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

D:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

答案：B

8.资本市场线揭示了（）

A:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

B:系统风险与期望收益间均衡关系

C:系统风险与期望收益间线性关系

D:有效组合的收益和风险之间的线性关系

答案：A

9.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券公司

B:证券交易所

C:商业银行

D:中国证监会

答案：C

10.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:670

B:650

C:640

D:680

答案：A

11.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:支撑线

B:趋势线

C:黄金分割线

D:压力线

答案：B

12.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当在五年左右

B:对收入和费用应乐观估计

C:计划开始不宜太迟

D:投资应当非常保守

答案：C

13.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

B:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

C:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

D:形成期，年轻可承受较高的投资风险

答案：A

14.期限套利的理论依据是（）

A:卖出价差理论

B:杠杆原理

C:买入价差理论

D:持有成本理论

答案：D

15.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

B:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

C:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

D:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

答案：C

16.现金管理的内容是（）。

A:所有现金

B:现金和固定资产

C:现金和所有资产

D:现金和流动资产

答案：D

17.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:信用评分法

B:压力测试法