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河北省鸡泽县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题真题题库加答案

第I部分单选题（100题）

1.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:专家判断法

B:信用评分法

C:压力测试法

D:历史模型法

答案：A

2.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=流动性资产－借入资金

C:融资缺口=-流动性资产－借入资金

D:融资缺口=流动性资产＋借入资金

答案：A

3.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

答案：A

4.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:规划性原则

B:目的性原则

C:合法性原则

D:综合性原则

答案：A

5.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:孤立效应

B:确定性效应

C:框定效应

D:反射效应

答案：C

6.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:指数策略

B:两极策略

C:多重负债下的免疫策略

D:单一负债下的免疫策略

答案：A

7.资本市场线揭示了（）

A:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

B:系统风险与期望收益间均衡关系

C:有效组合的收益和风险之间的线性关系

D:系统风险与期望收益间线性关系

答案：A

8.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:税收安排和遗产分配

B:对人身、财产保障等的保险计划

C:家庭收支和债务管理

D:教育和投资规划

答案：C

9.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:重置成本法适用于停止经营的企业。

B:重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

C:重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

D:清算价法适用于停止经营的企业

答案：D

10.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:评估开源节流，提供建议

B:慎选投资标的，分散风险

C:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

D:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

答案：C

11.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:相对衰退

B:绝对衰退

C:偶然衰退

D:自然衰退

答案：C

12.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:重要性

B:走势

C:影响力

D:估值

答案：A

13.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:5

B:10

C:7

D:3

答案：A

14.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

B:水平分析的主要形式是利率预期策略

C:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

D:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

答案：C

15.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:近期教育规划

B:子女教育规划

C:长远教育规划

D:本人教育规划

答案：B

16.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

B:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

C:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

D:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

答案：B

17.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:宏观经济分析

B:行业和区域分析

C:公司分析

D:证券市场分析

答案：C

18.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:消极；低

B:积极；高

C:积极；低

D:消极；高

答案：C

19.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:监事会

B:理事会

C:证监会

D:董事会

答案：D

20.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:增加；慢

B:降