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湖北省武穴市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库加答案

第I部分单选题（100题）

1.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:远期交易

B:股指期货

C:挂钩不同标的资产的理财产品

D:利率互换

答案：C

2.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:资本市场线

B:无差异曲线

C:特征线

D:证券市场线

答案：A

3.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的收益较高

B:投资工具的流动性较好

C:投资工具的风险较低

D:投资工具是否适合客户的财务目标

答案：D

4.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13500

B:13000

C:13400

D:13310

答案：D

5.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:长远教育规划

B:子女教育规划

C:近期教育规划

D:本人教育规划

答案：B

6.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:多重负债下的免疫策略

B:单一负债下的免疫策略

C:两极策略

D:指数策略

答案：D

7.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:成熟期

C:衰老期

D:形成期

答案：C

8.指数化的方法不包括（）。

A:方差最小化法

B:分层抽样法

C:样本法

D:优化法

答案：C

9.下列不属于现金流动性分析指标的是()。

A:现金股利保障倍数

B:现金债务总额比

C:现金到期债务比

D:现金流动负债比

答案：A

10.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:微观

B:局部

C:中观

D:宏观

答案：C

11.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:净利润

B:期末资产余额

C:融资活动中产生的现金流

D:期末负债余额

答案：C

12.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

答案：B

13.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:中国证监会及其派出机构

B:证券行业协会

C:中国证监会

D:国务院

答案：A

14.有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。

A:被动型投资策略

B:战略性投资策略

C:战术性投资策略

D:主动型投资策略

答案：A

15.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:3个月

B:1个月

C:6个月

D:2个月

答案：B

16.假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A:30225

B:30180

C:30450

D:30000

答案：C

17.证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。

A:增长型

B:指数化型

C:货币市场型

D:收入型

答案：D

18.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:时滞

B:回避

C:静默期

D:隔离墙

答案：C

19.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:一定

C:不可能

D:不一定

答案：A

20.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非齐次平稳时间序列

B:非平稳时间序列

C:齐次非平稳时间序列

D:平稳时间序列

答案：A

21.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

B:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

C:甲的最优证券组合比乙的好

D:甲的最优证券组合的风险水平