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江西省永丰县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试通关秘籍题库答案

第I部分单选题（100题）

1.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

C:慎选投资标的，分散风险

D:评估开源节流，提供建议

答案：B

2.下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

A:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

B:资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系

C:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

D:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系

答案：B

3.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:分类经营制度

B:隔离墙制度

C:自动回避制度

D:事前回避制度

答案：B

4.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:孤立效应

B:处置效应

C:羊群效应

D:狂顶效应

答案：C

5.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率下降，不会影响股票价格

B:利率下降，股票价格下降

C:利率下降，股票价格上升

D:利率上升，股票价格上升

答案：C

6.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:应收账款周转率

B:已获利息倍数

C:速动比率

D:流动比率

答案：B

7.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:1；6

B:1；3

C:3；6

D:3；5

答案：C

8.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:国务院

B:中国证监会及其派出机构

C:证券行业协会

D:中国证监会

答案：B

9.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:时间偏好

B:心理账户

C:损失厌恶

D:过度自信

答案：A

10.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:中国证监会

B:中国证监会派出机构

C:中国证券业协会

D:证券交易所

答案：C

11.供给曲线代表的是（）。

A:厂商能够提供的数量

B:厂商的生产数量

C:厂商愿意并且能够提供的数量

D:厂商愿意提供的数量

答案：C

12.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

答案：C

13.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

答案：D

14.下列关于对冲比率的计算,正确的是（）

A:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小×资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

答案：D

15.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:核心

B:基础

C:前提

D:目标

答案：A

16.双重传导机制包括（）个环节

A:3

B:4

C:5

D:2

答案：A

17.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

B:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

C:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

D:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

答案：C

18.向客户提