河北省高碑店市2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题完整题库含答案【.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

河北省高碑店市2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题完整题库含答案【黄金题型】

第I部分单选题（100题）

1.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:股票

B:商业票据

C:公司债券

D:金融证券

答案：D

2.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:防守型行业

B:进攻型行业

C:周期型行业

D:増长型行业

答案：D

3.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:650

B:670

C:680

D:640

答案：B

4.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证券业协会

B:中国证监会

C:交易所

D:本公司

答案：A

5.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:非增长类

B:能源类

C:价值类

D:投机类

答案：B

6.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:盈利能力下降

B:某项业务风险水平增加

C:所发行的股票价格下跌

D:资产过于集中

答案：C

7.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:对收入和费用应乐观估计

B:规划期应当五年左右

C:计划开始不宜太迟

D:投资应当非常保守

答案：C

8.（）属于消极型资产配置策略。

A:买入并长期持有策略

B:恒定混合策略

C:动态资产配置策略

D:投资组合保险策略

答案：A

9.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。

A:投资顾问

B:证券投资咨询

C:证券经纪

D:财务顾问

答案：B

10.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:-1

B:1

C:-0.1

D:0.1

答案：C

11.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:区域分析—产业分析—宏观分析

B:公司估值分析—公司财务分析

C:行业分析—宏观分析—公司分析

D:宏观经济分析—行业分析—公司分析

答案：D

12.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:收益的不稳定

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:交易成本和管理费用最大化

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：D

13.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:6.25

B:5

C:0.8

D:4

答案：D

14.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:短期目标

B:中期目标

C:长久目标

D:临时目标

答案：B

15.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

B:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

C:目的性原则是税收规划的根本原则

D:税收规划的前提是依法纳税

答案：A

16.资本市场线是（）。

A:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

B:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

D:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

答案：C

17.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:证券投资顾问人员个人名义

B:公司账户

C:投资顾问父母

D:投资顾问妻子

答案：B

18.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:心理账户

B:前景理论

C:过度自信

D:预期效用理论

答案：A

19.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:期货业协会

B:中国证劵业协会

C:国务院

D:中国证监会

答案：B

20.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。

A:至多700万元

B:100万元

C:至少700万元

D:700万