河北省香河县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题王牌题库（考点梳理）.docxVIP

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河北省香河县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题王牌题库（考点梳理）

第I部分单选题（100题）

1.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:凸性

B:修正久期

C:剩余期限

D:久期

答案：D

2.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上50万元以下

B:3万元以上50万元以下

C:3万元以上20万元以下

D:5万元以上20万元以下

答案：C

3.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

B:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

D:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

答案：A

4.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

B:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

答案：C

5.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高法定存款准备金率

B:提高存款准备金率

C:提高再贴现率

D:提高存款率

答案：A

6.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:医疗保险

B:普通型人寿保险

C:年金保险

D:新型人寿保险

答案：A

7.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:强式有效市场假设

B:半强式有效市场假设

C:无效市场假设

D:弱式有效市场假设

答案：D

8.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:货币市场型证券组合

B:收入型证券组合

C:平衡型证券组合

D:增长型证券组合

答案：D

9.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:非替代性效应

B:沉没成本效应

C:蝴蝶效应

D:交易效用效应

答案：C

10.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:有效市场

B:强势有效市场

C:弱势有效市场

D:半强势市场

答案：C

11.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:信用风险

B:市场风险

C:非系统风险

D:系统风险

答案：A

12.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:休假

B:按揭买房

C:购置新车

D:建立退休基金

答案：D

13.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

B:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

C:收益率曲线总是斜率大于0

D:它反映了债券偿还期限与收益的关系

答案：C

14.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

B:期限越长，利率越高，终值就越大

C:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

D:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

答案：D

15.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:普通型人寿保险

B:新型人寿保险

C:医疗保脸

D:年金保险

答案：C

16.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:58489

B:44386

C:43333

D:33339

答案：A

17.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:差异很大的需要各个项目同时进行改善

B:依据预算的分类个别分析

C:不能调整收入

D:总额差异的重要性低于细目差异

答案：B

18.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:系统分析者

B:技术分析者

C:信用分析者

D:基本面分析者

答案：B

19.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向右

B:向左

C:向上

D:向下

答案：C

20.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。