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河北省康保县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库大全及答案

第I部分单选题（100题）

1.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

A:常住居民

B:常住居民但不包括外国人

C:国内居民

D:国外居民

答案：A

2.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

B:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

C:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

D:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

答案：A

3.证券投资顾问业务的基本要素是（）。

A:提供证券投资建议、收取服务报酬

B:清算结算

C:账户管理

D:市场席位进入

答案：A

4.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:经济増长率

B:国际利率

C:国际收支

D:汇率

答案：D

5.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

6.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:证件信息

B:通讯方式

C:兴趣爱好

D:联系地址

答案：C

7.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:公司账户

B:公司账户和个人名义

C:个人名义

D:公司账户或个人名义

答案：A

8.指数化的方法不包括（）。

A:样本法

B:分层抽样法

C:优化法

D:方差最小化法

答案：A

9.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:税务机关公布

B:平时收集

C:交谈和数据调查表相结合

D:从相关部门获取

答案：C

10.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:降低；慢

B:增加；快

C:增加；慢

D:降低；快

答案：C

11.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:中国证券业协会

B:中国证监会

C:证券交易所

D:证券公司或证券投资咨询机构

答案：D

12.下列各项中，正确的是()。

A:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

B:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

C:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

D:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

答案：C

13.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

B:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

C:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

D:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

答案：A

14.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿利率波动风险

B:补偿流动风险

C:补偿信用风险

D:补偿企业运营风险

答案：C

15.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:増长型行业

B:防守型行业

C:周期型行业

D:进攻型行业

答案：A

16.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A:成长期

B:衰退期

C:成熟期

D:幼稚期

答案：C

17.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于365天

C:不少于180天

D:不少于60天

答案：A

18.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:资本市场线

B:特征线

C:无差异曲线

D:证券市场线

答案：A

19.下列不属于银行产品的是（）。

A:货币式基金

B:通知存款

C:活期存款

D:一年以内的银行理财产品

答案：A

20.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（