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江苏省贾汪区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试通关秘籍题库（全优）

第I部分单选题（100题）

1.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收人—上一年支出

B:年度收入—年储蓄目标

C:年度收入—年度支出

D:年储蓄目标—年度支出

答案：B

2.关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。

A:如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破

B:如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度

C:上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认

D:如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主

答案：C

3.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:董事会

B:监事会

C:证监会

D:理事会

答案：A

4.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：A

5.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

B:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

C:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

D:资本市场没有摩檫。

答案：D

6.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测突发事件的风险

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

D:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

答案：D

7.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭形成期

B:家庭成熟期

C:家庭成长期

D:家庭衰老期

答案：B

8.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:信用分析者

B:基本面分析者

C:系统分析者

D:技术分析者

答案：D

9.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:十字形

B:光头光脚阳线

C:—字形

D:光头光脚阴线

答案：C

10.如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。

A:幼稚期

B:成熟期

C:衰退期

D:成长期

答案：C

11.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A:资产负债率

B:利息保障倍数

C:速动比率

D:有形资产净值债务率

答案：C

12.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

B:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

C:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

答案：D

13.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

B:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

C:公司债券的发行主休是股份公司

D:政府债券的发行主体是政府

答案：A

14.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:税收安排和遗产分配

B:家庭收支和债务管理

C:对人身、财产保障等的保险计划

D:教育和投资规划

答案：B

15.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:平时收集

B:税务机关公布

C:从相关部门获取

D:交谈和数据调查表相结合

答案：D

16.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:60

B:56.8

C:75.5

D:70

答案：C

17.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:形成期

B:成长期

C:成熟期

D:衰老期

答案：D

18.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:事前回避制度

B:自动回避制度

C:分类经营制度

D:隔离墙制度

答案：D

19.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而