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江苏省盱眙县整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试带答案（综合卷）

第I部分单选题（100题）

1.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:已获利息倍数

B:流动比率

C:应收账款周转率

D:速动比率

答案：A

2.（）是对剩余流动性的弹性。

A:估值扛杆

B:运营扛杆

C:利润扛杆

D:财务扛杆

答案：A

3.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

B:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

C:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

D:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

答案：B

4.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:公司债券

B:金融证券

C:商业票据

D:股票

答案：B

5.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:7.8992

B:0.0058

C:8.6412

D:0.5167

答案：D

6.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:三

C:二

D:—

答案：C

7.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非平稳时间序列

B:平稳时间序列

C:齐次非平稳时间序列

D:非齐次平稳时间序列

答案：D

8.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1

B:1.5

C:-1.5

D:0

答案：B

9.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A:隔离墙制度

B:自动回避制度

C:事前回避制度

D:分类经营制度

答案：A

10.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:羊群效应

B:孤立效应

C:处置效应

D:狂顶效应

答案：C

11.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:1

B:7

C:10

D:3

答案：D

12.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:一定

B:不一定

C:可能

D:不可能

答案：C

13.下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。

A:标准差

B:通货膨胀率

C:β系数

D:货币供给量

答案：B

14.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A:利率

B:久期

C:凸性

D:期限

答案：B

15.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:8.2

B:8.6

C:10

D:9.1

答案：C

16.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。上述表述属于()。

A:高原期

B:维持期

C:退休期

D:稳定期

答案：B

17.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:比较分析法

B:结果分析法

C:因素分析法

D:归纳分析法

答案：C

18.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:3

B:5

C:10

D:7

答案：B

19.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年储蓄目标一年度支出

B:年度收入一年储蓄目标

C:年度收入一年度支出

D:年度收入一上一年支出

答案：B

20.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:75.5

B:56.8

C:60

D:70

答案：A

21.客户的财务信息不包括（）。

A: