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江苏省沭阳县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题王牌题库及答案（历年真题）

第I部分单选题（100题）

1.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:不变

B:越高

C:不确定

D:越低

答案：D

2.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=-流动性资产－借入资金

D:融资缺口=流动性资产－借入资金

答案：A

3.关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。

A:反映价格变动的趋势线是一成不变的

B:趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种

C:研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征

D:标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成

答案：A

4.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:10

B:1

C:2

D:3

答案：B

5.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:市场风险

B:信用风险

C:流动性风险

D:法律风险

答案：B

6.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A:风险厌恶型

B:无法判断

C:风险中立型

D:风险偏好型

答案：A

7.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:増长型行业

B:防守型行业

C:进攻型行业

D:周期型行业

答案：A

8.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A:战术性投资策略

B:战略性投资策略

C:主动型投资策略

D:被动型投资策略

答案：C

9.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:二倍以上五倍以下

B:二倍以上十倍以下

C:一倍以上十倍以下

D:一倍以上五倍以下

答案：C

10.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于180天

C:不少于365夭

D:不少于60天

答案：A

11.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合具有期望收益率

B:该组合因素灵敏度系数小于零

C:该组合因素灵敏度系数大于零

D:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

答案：D

12.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:制度因素

B:市场因素

C:政策因素

D:宏观经济环境

答案：C

13.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

答案：D

14.在弱式有效市场中，()。

A:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：D

15.如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。

A:衰退期

B:成熟期

C:幼稚期

D:成长期

答案：A

16.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：C

17.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：C

18.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:确定性效应

B:框定效应

C:反射效应

D:隔离效应

答案：D

19.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:关注支出现金流入的时间点

B:不顾一切的追求最大利益

C:尽量对比较确定的收入项目进行预测

D:尽量对比较确定的支出项目进行预测

答案：C

20.根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。

A:收入型、增长型、指数化型等

B: