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江西省永新县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库有答案

第I部分单选题（100题）

1.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:年金保险

B:普通型人寿保险

C:新型人寿保险

D:医疗保险

答案：D

2.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:风险意识

B:风险偏好

C:风险认知度

D:实际风险承受能力

答案：B

3.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

B:时间（t），是货币价值的参照系数

C:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

D:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

答案：D

4.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:重置成本法适用于停止经营的企业。

B:重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

C:重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

D:清算价法适用于停止经营的企业

答案：D

5.下列各项中，正确的是()。

A:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

B:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

C:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

D:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

答案：A

6.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:要定出追踪的差异金额或比率门槛

B:总额差异的重要性小于细目差异

C:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

D:若实在无法降低支出，需设法增加收入

答案：B

7.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:10

B:3

C:7

D:1

答案：B

8.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

B:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

C:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

D:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

答案：A

9.指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A:将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

B:相信市场是强有效的

C:相信市场是弱有效的

D:相信市场是有效的

答案：D

10.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

A:常住居民但不包括外国人

B:国外居民

C:常住居民

D:国内居民

答案：C

11.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:0.1

B:-1

C:1

D:-0.1

答案：D

12.关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。

A:趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种

B:标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成

C:反映价格变动的趋势线是一成不变的

D:研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征

答案：C

13.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债率

B:股东权益比率

C:资产负债比率

D:长期负债率

答案：A

14.资本市场线揭示了（）

A:系统风险与期望收益间线性关系

B:有效组合的收益和风险之间的线性关系

C:系统风险与期望收益间均衡关系

D:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

答案：D

15.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:隔离墙制度

C:分类经营制度

D:事前回避制度

答案：B

16.某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。

A:风险补偿

B:风险对冲

C:风险转移

D:风险规避

答案：D

17.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:低市盈率效应

B:小公司效应

C:遵循内部人的交易活动

D:日历效应

答案：B

18.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:提示具体买卖时点

B:提示