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河北省遵化市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题大全附答案【基础题】

第I部分单选题（100题）

1.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:过度自信

B:心理账户

C:损失厌恶

D:时间偏好

答案：C

2.下列不属于银行产品的是（）。

A:一年以内的银行理财产品

B:货币式基金

C:通知存款

D:活期存款

答案：B

3.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:两极策略

B:梯式策略

C:子弹式策略

D:极端策略

答案：D

4.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

B:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

C:时间（t），是货币价值的参照系数

D:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

答案：D

5.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:国务院

B:证券行业协会

C:中国证监会

D:中国证监会及其派出机构

答案：D

6.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:框定效应

B:孤立效应

C:反射效应

D:确定性效应

答案：B

7.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1438793.47元

B:年金终值为1538793.47元

C:年金终值为1738793.47元

D:年金终值为1638793.47元

答案：D

8.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:按揭购房

B:存款

C:购新车

D:休假

答案：A

9.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:法制

B:监督

C:自律

D:合规

答案：D

10.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:流动性风险

B:法律风险

C:信用风险

D:市场风险

答案：C

11.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的卖出套期保值

B:期指和股票的套利

C:股指期货的买入套期保值

D:股指期货的跨期套利

答案：C

12.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:670

B:680

C:640

D:650

答案：A

13.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

B:资本市场没有摩檫。

C:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

D:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

答案：B

14.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:资本增值

B:本金保证

C:取得收益

D:提高风险

答案：D

15.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上50万元以下

B:3万元以上50万元以下

C:5万元以上20万元以下

D:3万元以上20万元以下

答案：D

16.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:1

B:3

C:10

D:7

答案：B

17.关于缺口，下列说法错误的是（）。

A:缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小

B:一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入

C:持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者

D:缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域

答案：C

18.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:永久目标

B:中期目标

C:短期目标

D:长期目标

答案：D

19.在很多年前，陈先