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江西省永修县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题真题含答案（综合题）

第I部分单选题（100题）

1.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入一年度支出

B:年度收入一年储蓄目标

C:年储蓄目标一年度支出

D:年度收入一上一年支出

答案：B

2.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:系统风险

B:市场风险

C:信用风险

D:非系统风险

答案：C

3.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:证件信息

B:联系地址

C:兴趣爱好

D:通讯方式

答案：C

4.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:房产

B:货币市场基金

C:短期国库券

D:活期存款

答案：A

5.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产-借入资金

B:融资缺口=流动性资产+借入资金

C:融资缺口=流动性资产-借入资金

D:融资缺口=-流动性资产+借入资金

答案：D

6.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:三

B:四

C:二

D:一

答案：B

7.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:52元,58元

B:63元，66元

C:63元,52元

D:63元,58元

答案：C

8.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:媒体发布的新闻

B:内幕消息

C:证券投资顾问的个人判断

D:道听途说的消息

答案：A

9.一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长5％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。

A:325315.23

B:294272.73

C:242588.81

D:168890.39

答案：D

10.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:盈余3500万元

B:缺口4000万元

C:盈余4500万元

D:缺口3000万元

答案：A

11.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:风险偏好

B:金钱观

C:投资经验

D:每月收入与支出

答案：D

12.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数大于零

B:该组合具有期望收益率

C:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

D:该组合因素灵敏度系数小于零

答案：C

13.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

B:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

C:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

D:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

答案：B

14.一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。

A:营运资金大于零

B:速动比率大于1

C:资产负债率大于1

D:短期偿债能力绝对有保障

答案：A

15.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:还贷款的期限不要超过退休的年龄

B:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

C:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

D:总负债一般不应超过净资产

答案：B

16.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.01

B:0.1

C:0.2

D:0.001

答案：A

17.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()