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河南省完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库及参考答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:50万元

B:40万元

C:60万元

D:70万元

答案：D

2.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:640

B:670

C:680

D:650

答案：B

3.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:系统风险

B:信用风险

C:市场风险

D:非系统风险

答案：B

4.面对损失,人们表现为（）。

A:避险

B:冒险

C:风险寻求

D:风险厌恶

答案：C

5.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每半年

B:每年，每年

C:每年，每半年

D:每半年，每年

答案：C

6.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:1.91

B:1.73

C:2.56

D:1.35

答案：A

7.在弱式有效市场中，()。

A:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：B

8.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8052.55

B:8500

C:7052.55

D:7500

答案：A

9.下列各项中，正确的是()。

A:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

B:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

C:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

D:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

答案：D

10.某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（）倍。

A:18

B:2

C:3

D:4

答案：C

11.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

B:时间（t），是货币价值的参照系数

C:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

D:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

答案：A

12.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:平衡型证券组合

B:增长型证券组合

C:货币市场型证券组合

D:收入型证券组合

答案：B

13.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

B:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

C:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

D:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

答案：A

14.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:公司账户

B:证券投资顾问人员个人名义

C:投资顾问父母

D:投资顾问妻子

答案：A

15.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:评估开源渠道，提供建议

C:慎选投资标的，分散风险

D:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

答案：D

16.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:指数法，积极型

B:指数法，保守型

C:标准指数法，保守型

D:标准指数法，积极型

答案：A

17.下列属于无形资产的是（）。

A:土地

B