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河北省安次区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库大全附参考答案（实用）

第I部分单选题（100题）

1.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:国际利率

B:汇率

C:国际收支

D:经济増长率

答案：B

2.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强式市场

B:强式有效市场

C:弱式有效市场

D:有效市场

答案：C

3.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:压力测试法

B:信用评分法

C:历史模型法

D:专家判断法

答案：D

4.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。

A:40

B:70

C:30

D:200

答案：A

5.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:理事会

B:证监会

C:监事会

D:董事会

答案：D

6.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=-流动性资产－借入资金

C:融资缺口=流动性资产－借入资金

D:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

答案：D

7.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:心理账户

B:框定偏差

C:证实偏差

D:过度自信

答案：C

8.假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A:30225

B:30450

C:30000

D:30180

答案：B

9.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:证券投资咨询

B:一般证券业务

C:投资主办人

D:证券经纪业务营销

答案：A

10.考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

A:0.15

B:0.3

C:0.1

D:0.2

答案：A

11.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域上边界

B:可行域下边界

C:可行域内部边界

D:可行域外部边界

答案：A

12.技术分析的理论基础是（）。

A:超预期理论

B:道式理论

C:美林投资时钟

D:预期效用理论

答案：B

13.以下说法错误的是（）。

A:减少税收不利于股票价格上涨

B:减少国债发行量有利于股票价格上涨

C:扩大财政支出有利于股票价格上涨

D:增加财政补贴有利于股票价格上涨

答案：A

14.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。

A:自身价值

B:通货膨胀率

C:时间

D:单利和复利

答案：A

15.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

B:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

C:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

D:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

答案：B

16.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:损失厌恶效应

B:羊群效应

C:过度自信

D:心理账户

答案：B

17.一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为()。

A:政府债券、金融债券、公司债券

B:公司债券、金融债券、政府债券

C:政府债券、公司债券、金融债券

D:金融债券、公司债券、政府债券

答案：B

18.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:经常性收益

B:本金保障

C:资本增值

D:财富积累

答案：B

19.下面（）不是高资产净值客户。

A:小赵

B:小王

C:小李

D:小张

答案：A

20.客户的基本信息不包括（）

A:工作单位与职务

B:婚姻状况

C:姓名

D:投资经验

答案：D

21.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

答案：A

22.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:忠