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江西省樟树市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库（考点梳理）

第I部分单选题（100题）

1.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:股份分析

B:地域经济

C:产业分析

D:公司分析

答案：D

2.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:不可能

B:可能

C:不一定

D:一定

答案：B

3.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:中国证券业协会

B:中国证监会

C:期货业协会

D:国务院

答案：A

4.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:过度自信

B:心理账户

C:框定偏差

D:证实偏差

答案：D

5.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高存款率

B:提高存款准备金率

C:提高法定存款准备金率

D:提高再贴现率

答案：C

6.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

B:税收规划的前提是依法纳税

C:目的性原则是税收规划的根本原则

D:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

答案：D

7.下列关于对冲比率的计算,正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小×资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量

C:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

答案：D

8.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A:5

B:10

C:15

D:25

答案：B

9.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:58489

B:33339

C:43333

D:44386

答案：A

10.在弱式有效市场中，()。

A:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

D:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：D

11.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。

A:单利和复利

B:通货膨胀率

C:时间

D:自身价值

答案：D

12.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:理财目标的弹性

B:理财产品的选择

C:资金的投资期限

D:年龄

答案：B

13.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

B:全部利率反向变化

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

D:价格走向与预期相反

答案：C

14.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

B:总资产收益率是一个综合性最强的指标

C:资产负债率与权益乘数同方向变化

D:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

答案：B

15.客户的财务信息不包括（）。

A:工作职务

B:资产负债

C:财务安排

D:家庭收支

答案：A

16.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

B:交易成本和管理费用最小化

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:收益的最小化

答案：B

17.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:风险管理顾问

B:证券交易

C:证券投资咨询

D:证券分析师

答案：C

18.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:两极策略

B:指数策略

C:单一负债下的免疫策略

D:多重负债下的免疫策略

答案：B

19.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。

A:投资顾问

B:财务顾问

C:证券投资咨询

D:证券经纪

答案：C

20.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A: