江西省新干县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题带答案（满分必刷）.docxVIP

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江西省新干县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题带答案（满分必刷）

第I部分单选题（100题）

1.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=流动性资产－借入资金

C:融资缺口=-流动性资产－借入资金

D:融资缺口=流动性资产＋借入资金

答案：A

2.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

B:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

C:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

D:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

答案：D

3.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:58489

B:33339

C:44386

D:43333

答案：A

4.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

B:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

C:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

答案：A

5.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365夭

B:不少于60天

C:不少于180天

D:不少于30天

答案：D

6.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

B:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

答案：A

7.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:过度自信

B:损失厌恶效应

C:心理账户

D:羊群效应

答案：D

8.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1438793.47元

B:年金终值为1638793.47元

C:年金终值为1538793.47元

D:年金终值为1738793.47元

答案：B

9.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:金钱观

B:投资经验

C:每月收入与支出

D:风险偏好

答案：C

10.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:7

B:3

C:1

D:10

答案：B

11.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:高于

B:低于

C:略低于

D:等于

答案：A

12.某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约，同时卖出5手5月

A:68250元/吨,70000元/吨,69890元/吨

B:68200元/吨,70000元/吨,70000元/吨

C:67680元/吨,68930元/吨,69810元/吨

D:67800元/吨,69300元/吨,69700元/吨

答案：D

13.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:750

B:350

C:1500

D:1000

答案：C

14.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:是否分红派息

B:是否配股

C:证券的风险与收益

D:证券的流通性

答案：C

15.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:公司债券

B:股票

C:金融证券

D:商业票据

答案：C

16.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。

A:-1

B:1.5

C:1

D:-1.5

答案：B

17.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:9.1

B:10

C:8.2

D:8.6

答案：B

18.关于久期分析，下