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湖北省仙桃市整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题王牌题库及参考答案（综合题）

第I部分单选题（100题）

1.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:不相关

B:相独立

C:负相关

D:正相关

答案：C

2.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:证券投资顾问人员个人名义

B:投资顾问妻子

C:公司账户

D:投资顾问父母

答案：C

3.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A:374

B:381

C:378

D:369

答案：C

4.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:盈余3500万元

B:盈余4500万元

C:缺口3000万元

D:缺口4000万元

答案：A

5.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:己获利息倍数

B:速动比率

C:应收账款周转率

D:流动比率

答案：A

6.（）属于消极型资产配置策略。

A:恒定混合策略

B:买入并长期持有策略

C:动态资产配置策略

D:投资组合保险策略

答案：B

7.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阳线

B:—字形

C:十字形

D:光头光脚阴线

答案：B

8.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当五年左右

B:对收入和费用应乐观估计

C:计划开始不宜太迟

D:投资应当非常保守

答案：C

9.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证券业协会

B:银保监会

C:中国证监会

D:证监会派出机构

答案：A

10.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:包含了税后的资本利得

B:未考虑资本利得

C:隐含地包括了资本利得

D:使得资本利得限制在最小值

答案：C

11.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:70万元

B:40万元

C:60万元

D:50万元

答案：A

12.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上五倍以下

B:二倍以上十倍以下

C:一倍以上十倍以下

D:二倍以上五倍以下

答案：C

13.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

B:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

C:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

D:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

答案：C

14.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

B:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

C:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

答案：D

15.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:橙色预警法

B:蓝色预警法

C:黑色预警法

D:红色预警法

答案：B

16.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:过度自信

B:损失厌恶效应

C:羊群效应

D:心理账户

答案：C

17.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融互换

B:结构化金融衍生工具

C:金融期货

D:金融远期合约

答案：B

18.现金管理的内容的是（）。

A:现金和所以资产

B:所有资产

C:现金和固定资产

D:现金和流动资产

答案：D

19.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

B:老张根据其预