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湖北省东西湖区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整版各版本

第I部分单选题（100题）

1.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

答案：D

2.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:有效证券组合

B:无效证券组合

C:优化证券组合

D:投资证券组合

答案：A

3.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:死亡率模型

B:Logit模型

C:线性概率模型

D:线性辨别模型

答案：A

4.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:框定效应

B:确定性效应

C:孤立效应

D:反射效应

答案：A

5.相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。

A:偏离

B:分散

C:离线

D:弯曲

答案：D

6.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:短期目标

B:中期目标

C:永久目标

D:长期目标

答案：D

7.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:10

B:3

C:7

D:1

答案：B

8.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:历史模型法

B:信用评分法

C:压力测试法

D:专家判断法

答案：D

9.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:风险认知度

B:风险偏好

C:实际风险承受能力

D:风险预期

答案：D

10.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:67.04万元

B:59.18万元

C:30.62万元

D:45.53万元

答案：D

11.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:自行修改

B:不能修改

C:对客户说明

D:对客户说明并征得客户同意

答案：D

12.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:直接比较法

B:情景综合分析法

C:历史模拟法

D:历史数据法

答案：C

13.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:国务院

B:期货业协会

C:中国证劵业协会

D:中国证监会

答案：C

14.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司管理水平

B:公司盈利

C:市场风险

D:产品数量

答案：C

15.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:书面

B:口头和书面

C:口头或书面

D:口头

答案：A

16.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成长期

B:衰老期

C:形成期

D:成熟期

答案：A

17.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:越高

B:不确定

C:越低

D:不变

答案：C

18.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A:381

B:378

C:369

D:374

答案：B

19.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A:休假

B:存款

C:按揭购房

D:购新车

答案：C

20.从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。

A:替代产品

B:供给方

C:潜在入侵者

D:需求方

答案：B

21.每股股利与股票市价的比率称为（）。

A:股利支付率

B:市净率

C:市盈率

D:股票获利率

答案：D

22.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:150

B:161

C:110

D:180

答案：A

23.现金管理的内容的是（）。

A:现金和