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河北省北戴河区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题【B卷】

第I部分单选题（100题）

1.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:事前回避制度

B:自动回避制度

C:隔离墙制度

D:分类经营制度

答案：C

2.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:各地证券业协会

B:中国证券业协会

C:上海、深圳证券交易所

D:中国证监会及其派出机构

答案：D

3.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于180天

C:不少于365天

D:不少于60天

答案：A

4.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:资产负债率与权益乘数同方向变化

B:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

C:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

D:总资产收益率是一个综合性最强的指标

答案：D

5.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：B

6.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:时间（t），是货币价值的参照系数

B:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

C:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

D:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

答案：B

7.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:公司评级

B:交易本身

C:偿债能力

D:信用状况

答案：B

8.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

答案：C

9.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证监会

B:银监会

C:中国证券业协会

D:证监会派出机构

答案：C

10.当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）

A:压力线

B:阻力线

C:支撑线

D:趋势线

答案：C

11.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A:按揭购房

B:存款

C:休假

D:购新车

答案：A

12.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:等于

B:略低于

C:低于

D:高于

答案：D

13.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:资产过于集中

B:所发行的股票价格下跌

C:某项业务风险水平增加

D:盈利能力下降

答案：B

14.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

B:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

C:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

D:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

答案：A

15.证券估值是对证券（）的评估。

A:价值

B:价格

C:收益率

D:波动性

答案：A

16.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:固定收益类基金

B:混合型基金

C:股票

D:股票型基金

答案：A

17.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司盈利

B:公司管理水平

C:产品数量

D:市场风险

答案：D

18.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:缺口4000万元

B:盈余4500万元

C:缺口3000万元

D:盈余3500万元

答案：D

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