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河南省内黄县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试王牌题库各版本

第I部分单选题（100题）

1.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:法制

B:监督

C:合规

D:自律

答案：C

2.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:总负债一般不应超过净资产

B:还贷款的期限不要超过退休的年龄

C:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

D:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

答案：D

3.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:情景综合分析法

B:直接比较法

C:历史模拟法

D:历史数据法

答案：C

4.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:平时收集

B:交谈和数据调查表相结合

C:税务机关公布

D:从相关部门获取

答案：B

5.证券估值是对证券（）的评估。

A:收益率

B:价值

C:波动性

D:价格

答案：B

6.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:框定效应

B:反射效应

C:隔离效应

D:确定性效应

答案：C

7.关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。

A:研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征

B:反映价格变动的趋势线是一成不变的

C:趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种

D:标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成

答案：B

8.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:1；6

B:3；6

C:3；5

D:1；3

答案：B

9.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成长期

B:衰老期

C:成熟期

D:形成期

答案：A

10.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:现金流量贴现法

B:重置成本法

C:经济増加值法

D:相对比较法

答案：A

11.每股股利与股票市价的比率称为（）。

A:市净率

B:股票获利率

C:市盈率

D:股利支付率

答案：B

12.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:狂顶效应

B:羊群效应

C:孤立效应

D:处置效应

答案：D

13.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:33339

B:58489

C:44386

D:43333

答案：B

14.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

B:该组合因素灵敏度系数小于零

C:该组合因素灵敏度系数大于零

D:该组合具有期望收益率

答案：A

15.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:证券经纪业务营销

B:证券投资咨询

C:一般证券业务

D:投资主办人

答案：B

16.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:收益率或通货膨胀率

B:本金

C:时间

D:单利与复利

答案：B

17.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强势市场

B:弱势有效市场

C:强势有效市场

D:有效市场

答案：B

18.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:投资风险偏好

B:当期收入状况

C:财务状况末来发展趋势

D:当期财务安排

答案：A

19.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:过度自信

B:心理账户

C:损失厌恶

D:时间偏好

答案：D

20.公司分析中最重要的是（）。

A:公司财务分析

B:公司产品分析

C:公司经营能力分析

D:公司行业地位分析

答案：A

21.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:反射效应

B:确定性效应

C:孤立效应

D:框定效应

答案：D

22.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:法院

B:公安机关

C:中囯证监会及其派出机构

D:司法机关

答案：D

23.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A: