河北省元氏县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试内部题库附参考答案（基础题）.docxVIP

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河北省元氏县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试内部题库附参考答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:食、住

B:普通娱乐休闲

C:医疗

D:本息还贷支出预算

答案：D

2.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:资本增值

B:经常性收益

C:本金保障

D:财富积累

答案：C

3.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:期现套利

B:跨市场套利

C:跨商品套利

D:跨期套利

答案：D

4.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融远期合约

B:结构化金融衍生工具

C:金融期货

D:金融互换

答案：B

5.根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。

A:国际型、国内型、混合型等

B:保值型、增值型、平衡型等

C:收入型、增长型、指数化型等

D:激进型、稳健性、均衡型等

答案：C

6.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.001

B:0.2

C:0.01

D:0.1

答案：C

7.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:双向敞□类型

答案：B

8.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:消极；低

B:积极；高

C:积极；低

D:消极；高

答案：C

9.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:善良管理人注意原则

B:勤勉尽责

C:忠实诚信

D:获利保证

答案：D

10.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:蝴蝶效应

B:交易效用效应

C:沉没成本效应

D:非替代性效应

答案：A

11.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融假象

B:过度繁荣

C:虚假繁荣

D:金融泡沬

答案：D

12.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:投资风险偏好

B:财务状况末来发展趋势

C:当期财务安排

D:当期收入状况

答案：A

13.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:衰老期

B:成熟期

C:形成期

D:成长期

答案：D

14.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:中国证券业协会

B:中国证监会

C:国务院

D:期货业协会

答案：A

15.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资终值为零的贴现率

B:投资本金自然増长带来的收益率

C:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

D:投资终值増长一倍的贴现率

答案：C

16.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:形态类

B:K线类

C:切线类

D:波浪类

答案：D

17.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

B:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

C:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

D:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

答案：B

18.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:投资经验

B:金钱观

C:风险偏好

D:每月收入与支出

答案：D

19.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:资产负债率与权益乘数同方向变化

B:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

C:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

D:总资产收益率是一个综合性最强的指标

答案：D

20.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A:货币供应量

B:利率

C:基础货币

D:货币乘数

答案：B

21.当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）

A:支撑线

B:阻力线

C:压力线

D:趋势线

答案：A

22.王某1月份之前投资所得及利息