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河北省丰润区完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题a4版可打印

第I部分单选题（100题）

1.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:56.8

B:70

C:75.5

D:60

答案：C

2.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:公司账户或个人名义

B:公司账户

C:个人名义

D:公司账户和个人名义

答案：B

3.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:永久目标

B:长期目标

C:短期目标

D:中期目标

答案：B

4.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

B:还贷款的期限不要超过退休的年龄

C:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

D:总负债一般不应超过净资产

答案：A

5.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融假象

B:过度繁荣

C:虚假繁荣

D:金融泡沬

答案：D

6.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

7.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:子女教育规划

B:近期教育规划

C:本人教育规划

D:长远教育规划

答案：A

8.某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。

A:风险转移

B:风险补偿

C:风险规避

D:风险对冲

答案：C

9.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。

A:-1

B:1.5

C:1

D:-1.5

答案：B

10.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强势市场

B:弱势有效市场

C:强势有效市场

D:有效市场

答案：B

11.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:特定的投资者购买恰当的产品

B:特定的投资者购买低风险的产品

C:适合的投资者购买低风险的产品

D:适合的投资者购买恰当的产品

答案：D

12.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:金融泡沫

C:金融假象

D:虚假繁荣

答案：B

13.关于缺口，下列说法错误的是（）。

A:一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入

B:缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小

C:持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者

D:缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域

答案：C

14.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:67.04万元

B:30.62万元

C:45.53万元

D:59.18万元

答案：C

15.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。

A:共同偏好规则

B:有效组合规则

C:风险厌恶规则

D:有效投资组合规则

答案：A

16.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:达到整体税后利润

B:减轻税负、财务目标、财务自由

C:偷税漏税

D:收入最大化

答案：C

17.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:价值类

B:非增长类

C:能源类

D:投机类

答案：C

18.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:双向敞□类型

D:上游闭口、下游敞口型