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河南省中牟县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库大全（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:风险

B:头寸

C:交易

D:止损

答案：A

2.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:略低于

B:等于

C:低于

D:高于

答案：D

3.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:隔离墙制度

C:事前回避制度

D:分类经营制度

答案：B

4.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:时间

B:形态

C:比例

D:规模

答案：B

5.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:收入最大化

B:偷税漏税

C:减轻税负、财务目标、财务自由

D:达到整体税后利润

答案：B

6.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:7052.55

B:7500

C:8500

D:8052.55

答案：D

7.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:处置效应

B:狂顶效应

C:羊群效应

D:孤立效应

答案：A

8.双重传导机制包括（）个环节

A:4

B:3

C:2

D:5

答案：B

9.下列不属于银行产品的是（）。

A:活期存款

B:货币式基金

C:一年以内的银行理财产品

D:通知存款

答案：B

10.下列关于对冲比率的计算,正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小×资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

C:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量

答案：B

11.关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。

A:现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素

B:现金流量分析只需要依靠现金流量表

C:现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析

D:现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分

答案：B

12.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:评估开源节流，提供建议

B:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

C:慎选投资标的，分散风险

D:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

答案：B

13.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A:货币乘数

B:利率

C:货币供应量

D:基础货币

答案：B

14.年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A:房赁月供

B:定期定额购买基金的月投资款

C:养老金

D:每月家庭日用品费用支出

答案：D

15.（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

A:财产保险

B:健康保险

C:团体保险

D:人寿保险

答案：C

16.公司分析的主要内容不包括（）。

A:前景分析

B:财务分析

C:重大事项分析

D:基本分析

答案：A

17.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:凸性

B:修正久期

C:剩余期限

D:久期

答案：D

18.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。上述表述属于()。

A:退休期

B:维持期

C:稳定期

D:高原期

答案：B

19.资本市场线是（）

A:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

B:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

C:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

答案：D

20.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

B:慎选投资标的，分散风险

C:评估开源节流，提供建议

D:分析支出及储蓄目标，制定收入预