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河北省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题通关秘籍题库标准卷

第I部分单选题（100题）

1.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产-借入资金

B:融资缺口=-流动性资产-借入资金

C:融资缺口=流动性资产+借入资金

D:融资缺口=-流动性资产+借入资金

答案：D

2.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:比较分析法

B:因素分析法

C:结果分析法

D:归纳分析法

答案：B

3.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A:风险偏好型

B:风险中立型

C:风险厌恶型

D:无法判断

答案：C

4.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。

A:至多700万元

B:700万元

C:100万元

D:至少700万元

答案：A

5.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

6.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

B:全部利率反向变化

C:价格走向与预期相反

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

答案：A

7.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:形成期

C:衰老期

D:成熟期

答案：C

8.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:信用评分法

B:专家判断法

C:压力测试法

D:历史模型法

答案：B

9.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

B:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

C:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

D:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

答案：D

10.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA／R×（1+R）

B:-DA×VA×△R／（1+R）

C:DA×VA×△R／（1+R）

D:DA×VA／△R×（1+R）

答案：B

11.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:公安机关

B:司法机关

C:中囯证监会及其派出机构

D:法院

答案：B

12.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1.5

B:1.5

C:-1

D:0

答案：B

13.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:60

B:75.5

C:56.8

D:70

答案：B

14.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:长久目标

B:临时目标

C:短期目标

D:中期目标

答案：D

15.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:时间

B:规模

C:比例

D:形态

答案：D

16.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:重要性

B:影响力

C:走势

D:估值

答案：A

17.证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:3

B:5

C:1

D:6

答案：B

18.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

B:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金