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河南省宁陵县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题题库（考试直接用）

第I部分单选题（100题）

1.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

B:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

C:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

D:定量评估方法主要通过面对面的交谈来有哪些信誉好的足球投注网站客户的必要信息

答案：C

2.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测突发事件的风险

B:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

C:方差一协方差法易高估实际的风险值

D:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

答案：B

3.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.072

B:0.035

C:0.05

D:0.1

答案：A

4.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入—年度支出

B:年储蓄目标—年度支出

C:年度收入—年储蓄目标

D:年度收人—上一年支出

答案：C

5.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:书面

B:口头

C:口头或书面

D:口头和书面

答案：A

6.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:指数策略

B:单一负债下的免疫策略

C:多重负债下的免疫策略

D:两极策略

答案：A

7.β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。

A:β衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险

B:标准差衡量的是系统风险，β衡量的是非系统风险

C:β衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险

D:标准差衡量的是总风险，β衡量的是系统风险

答案：D

8.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:时间

B:收益率或通货膨胀率

C:单利与复利

D:本金

答案：D

9.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A:多部门人员分别独立实施

B:专门人员独立实施

C:专门委员会实施

D:多部门人员共同实施

答案：B

10.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成熟期

B:衰老期

C:形成期

D:成长期

答案：B

11.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

C:资产可以包括金融资产和实物资产

D:投资性房地产属于个人的金融资产

答案：D

12.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:强式有效市场

B:半强式市场

C:有效市场

D:弱式有效市场

答案：D

13.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:基于证券研究报告的投资分析意见

B:证券研究报告

C:理论模型

D:证券投资顾问的主观判断

答案：D

14.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:投资应当非常保守

C:规划期应当五年左右

D:对收入和费用应乐观估计

答案：A

15.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

B:在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

C:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

D:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

答案：A

16.下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（）。

A:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

B:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

C:GDP增长，证券市场将同步上升

D:GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

答案：C

17.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:越高

B:越低

C:不变

D:不确定

答案：B

18.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天