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河南省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题通关秘籍题库及答案（基础+提升）

第I部分单选题（100题）

1.年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A:养老金

B:定期定额购买基金的月投资款

C:每月家庭日用品费用支出

D:房赁月供

答案：C

2.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:双向敞□类型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

3.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

B:资本市场没有摩檫。

C:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

D:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

答案：B

4.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:1.91

B:2.56

C:1.35

D:1.73

答案：A

5.投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。

A:经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕

B:经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕

C:经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕

D:经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕

答案：C

6.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:经济前景

B:过去的组合集中倩况

C:收益率

D:组合在战略层面的重要性

答案：B

7.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:低市盈率效应

B:遵循内部人的交易活动

C:日历效应

D:小公司效应

答案：D

8.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A:10

B:25

C:5

D:15

答案：A

9.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:交易成本和管理费用最大化

B:放弃从市场环境变化中获利的可能

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:收益的不稳定

答案：B

10.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:监事会

B:董事会

C:证监会

D:理事会

答案：B

11.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

C:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

D:方差一协方差法能预测突发事件的风险

答案：B

12.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:四

B:二

C:一

D:三

答案：A

13.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:挂钩不同标的资产的理财产品

B:股指期货

C:利率互换

D:远期交易

答案：A

14.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:实际风险承受能力

B:风险偏好

C:风险预期

D:风险认知度

答案：C

15.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:低于

B:等于

C:略低于

D:高于

答案：D

16.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

B:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

C:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

答案：B

17.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:短期国库券

B:房产

C:货币市场基金

D:活期存款

答案：B

18.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:36.36

B:50

C:32.76

D:40

答案：C

19.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。

A:30

B:40

C:70

D:200

答案：B

20.证券投资顾问业务客户回访机制中证券