河南省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库附答案【模拟题】.docxVIP

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河南省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库附答案【模拟题】

第I部分单选题（100题）

1.现金管理的内容的是（）。

A:现金和流动资产

B:现金和所以资产

C:所有资产

D:现金和固定资产

答案：A

2.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:0.1

B:-0.1

C:1

D:-1

答案：B

3.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:公司估值分析—公司财务分析

B:区域分析—产业分析—宏观分析

C:行业分析—宏观分析—公司分析

D:宏观经济分析—行业分析—公司分析

答案：D

4.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:日历效应

B:低市盈率效应

C:遵循内部人的交易活动

D:小公司效应

答案：D

5.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

答案：A

6.下面（）不是高资产净值客户。

A:小李

B:小赵

C:小王

D:小张

答案：B

7.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:强式有效市场

B:弱式有效市场

C:半弱式有效市场

D:半强式有效市场

答案：D

8.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:组合在战略层面的重要性

B:经济前景

C:收益率

D:过去的组合集中倩况

答案：D

9.证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。

A:增长型

B:货币市场型

C:收入型

D:指数化型

答案：C

10.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国人民银行

B:中国农业发展银行

C:国家开发银行

D:中国进出口银行

答案：A

11.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①②③

B:①②④

C:①②③④

D:①③

答案：C

12.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:350

B:1500

C:750

D:1000

答案：B

13.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成熟期

B:家庭形成期

C:家庭衰老期

D:家庭成长期

答案：A

14.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:估值

B:走势

C:重要性

D:影响力

答案：C

15.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:双向敞□类型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：C

16.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

B:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

C:净资产就是资产减去负债

D:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

答案：B

17.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:司法机关

B:中囯证监会及其派出机构

C:法院

D:公安机关

答案：A

18.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A:幼稚期

B:成熟期

C:成长期

D:衰退期

答案：B

19.公司分析的主要内容不包括（）。

A:重大事项分析

B:财务分析

C:前景分析

D:基本分析

答案：C

20.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:确定性效应

B:框定效应

C:孤立效应

D:反射效应

答案：B

21.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测突发事件的风险

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

D:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

答案：D

22.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证