河北省沽源县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题带答案（综合题）.docxVIP

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河北省沽源县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题带答案（综合题）

第I部分单选题（100题）

1.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:1；6

B:3；5

C:3；6

D:1；3

答案：C

2.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

C:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

答案：A

3.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司盈利

B:产品数量

C:市场风险

D:公司管理水平

答案：C

4.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:缺口4000万元

B:盈余3500万元

C:盈余4500万元

D:缺口3000万元

答案：B

5.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:总负债一般不应超过净资产

B:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

C:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

D:还贷款的期限不要超过退休的年龄

答案：C

6.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性概率模型

B:线性辨别模型

C:死亡率模型

D:Logit模型

答案：C

7.下列各项中，正确的是()。

A:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

B:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

C:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

D:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

答案：D

8.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:强式有效市场

B:弱式有效市场

C:半强式有效市场

D:半弱式有效市场

答案：C

9.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。

A:稳定期

B:高原期

C:维持期

D:退休期

答案：C

10.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:风险

B:头寸

C:交易

D:止损

答案：A

11.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险转移

C:风险对冲

D:风险释放

答案：C

12.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:GDP

B:利率

C:库存量

D:失业率

答案：B

13.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

B:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

C:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

D:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

答案：C

14.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:中国证券业协会

B:中国证监会派出机构

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：A

15.客户的基本信息不包括（）

A:姓名

B:工作单位与职务

C:婚姻状况

D:投资经验

答案：D

16.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:6个月

B:1个月

C:3个月

D:2个月

答案：B

17.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％（每年支付一次利息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.1

B:0.0352

C:0.05

D:0.0738

答案：D

18.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:特征线

B:资本市场线

C:无差异曲线

D:证券市场线

答案：B

19.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:低市盈率效应